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Redacción
La adopción de criptomonedas crece en México pese a un contexto regulatorio en evolución. En 2024, el número de usuarios de cripto activos creció un 13%, alcanzando 4.4 millones, de acuerdo con el informe “Panorama Cripto en América Latina” de Bitso. Junto con el rápido aumento del interés por las criptomonedas, ha surgido un incremento en las estafas y fraudes relacionados, algo de lo que el público debería ser consciente.
Casinos online con criptomonedas
En la actualidad, es posible depositar en tragamonedas y otros juegos de azar utilizando Bitcoin o Ethereum, como lo demuestra esta guía sobre casinos que aceptan criptomonedas en México.
Sin embargo, existen varias plataformas que se disfrazan de cripto casinos online con el propósito de apropiarse de los fondos de los jugadores y/o de su información personal. Para lograrlo, los ciberdelincuentes utilizan diversas técnicas, como juegos manipulados, trampas de retiro, ataques de phishing y páginas web que desaparecen repentinamente.
Los jugadores pueden identificar plataformas de casinos que acepten Bitcoin y otras criptomonedas confiables verificando los enlaces a las licencias, leyendo reseñas independientes de otros usuarios y comprobando si el servicio de atención al cliente responde a través de los canales oficiales.
Los jugadores se mantienen más seguros verificando los dominios, activando la autenticación de dos factores, almacenando sus fondos en billeteras frías y sin compartir nunca sus frases semilla con nadie que afirme ser parte del equipo de soporte.
Inversiones falsas
Las estafas de inversión consisten en que los estafadores promocionan esquemas de inversión de alto rendimiento a través de sitios web y aplicaciones móviles falsas, a menudo simulando operaciones exitosas y ganancias. Asimismo, pueden anunciar ventas de tokens fraudulentas sin ninguna intención real de desarrollar un proyecto, para finalmente quedarse con los fondos de los inversionistas y desaparecer.
Como lo explicó Arturo Alvarado Betancourt, asociado senior en derecho financiero, bancario y cumplimiento regulatorio de bgbg (Bello, Gallardo, Bonequi y García, S.C.) en entrevista con el medio El Cronista, los defraudadores buscan convencer a la víctima de transferir sus activos a una billetera, con la promesa de rendimientos sobresalientes.
“Las promesas de rendimiento extraordinarios y garantizados, por transferir de inmediato y los pagos adicionales para supuestamente desbloquear el dinero son sin duda alguna señales de alerta”, afirmó Alvarado Betancourt.
El problema surge cuando el usuario intenta retirar, ya que se le exige pagar impuestos o cargos adicionales para liberar el dinero.
Esquemas piramidales
Los esquemas “Ponzi” o piramidales han afectado a los inversionistas mexicanos desde mucho antes de la aparición de las criptomonedas. En esencia, estas maniobras fraudulentas prometen altos rendimientos, pero pagan a los inversores con el capital aportado por otras personas que participan en el mismo esquema.
Un programa de inversión de alto rendimiento (HYIP, por sus siglas en inglés) es un tipo específico de esquema Ponzi dentro del ecosistema de las criptomonedas. Estas estafas prometen ganancias extraordinarias e ingresos pasivos en un corto periodo de tiempo.
BitPetite y PlusToken son dos ejemplos de HYIP que atrajeron a un gran número de inversionistas. En el caso de BitPetite, el proyecto carecía de una estructura sólida; finalmente, sus desarrolladores cerraron el sitio web y desaparecieron llevándose los fondos de los inversores. Por su parte, PlusToken captó inversores que, más tarde, descubrieron que no podían retirar su dinero.
El estatus legal de las criptomonedas en México y cómo garantizar la seguridad del usuario
El uso de las criptomonedas no está prohibido en México. Pese a esto, cabe destacar que, aunque su uso es legal, carecen del estatus de moneda de curso legal en el país. Por ende, el uso de criptomonedas como Bitcoin, Ethereum y Binance, entre otras, está sujeto a las reglas establecidas por la Ley Fintech y las disposiciones del Banco de México (Banxico).
En 2026, se busca cerrar vacíos de la Ley Fintech, que han estado presentes desde su publicación en 2018. Se busca crear un “sandbox” regulatorio permanente para probar nuevos productos financieros bajo estricta supervisión, así como fortalecer las normas de ciberseguridad.
Mientras la normativa evoluciona, es necesario que los usuarios de criptomonedas tengan en cuenta varios aspectos de ciberseguridad y protección de datos personales para evitar los fraudes, incluyendo:
- Utilizar plataformas de intercambio de confianza que cuenten con protocolos de seguridad sólidos.
- Desconfiar de mensajes o correos electrónicos no solicitados que prometan grandes rendimientos a cambio de poco o ningún esfuerzo.
- Verificar la legitimidad de cualquier oferta antes de participar.
- Mantener protegida la información confidencial.
Mantenerse al tanto de las amenazas relacionadas con las criptomonedas mediante el seguimiento de foros, sitios de noticias y recursos educativos confiables.
